La lucha contra los delitos financieros en la era de las criptomonedas da otro paso adelante. La Fiscalía de los Estados Unidos de Estados Unidos ha iniciado una acción civil de decomiso para recuperar unos 3,4 millones de dólares en Tether (USDT), la stablecoin anclada en dólares vinculada a un sofisticado esquema de fraude de inversión en criptodivisas y posterior blanqueo de capitales.
Los detalles del fraude
El caso que centra la acusación revela la dinámica de un fraude bien orquestado. Según la reconstrucción de las autoridades, los estafadores utilizaron una combinación de técnicas de "despiste" (mensajes de texto enviados por error) y populares aplicaciones de mensajería cifrada como WhatsApp y Telegram para atraer a las víctimas hacia una falsa oportunidad de inversión en Ethereum (ETH).
La oferta fraudulenta resultaba aún más creíble por los detalles diseñados para convencer a los ahorradores. Los investigadores descubrieron que los estafadores afirmaban que la oportunidad de inversión en ETH estaba incluso garantizada por oro físico, una treta clásica para dar apariencia de solidez y seguridad a una transacción inexistente. La red criminal tenía como objetivo al menos cuatro víctimas, repartidas por varios estados de EE.UU.: Massachusetts, Utah y Carolina del Sur.
Las sumas obtenidas ilícitamente se convertían posteriormente en Tether (USDT), un movimiento que, como demuestra este caso, se ha convertido en una práctica habitual para quienes quieren mover fondos a través de las fronteras de forma rápida y, al menos aparentemente, anónima. El gobierno consiguió hacerse con los fondos, incautando los USDT en febrero y marzo de 2025.
Por qué es importante
Esta acción legal es especialmente importante por varias razones. En primer lugar, demuestra la eficacia de la herramienta del decomiso civil, que permite al gobierno incautar y recuperar activos de origen ilícito incluso cuando los autores operan fuera de la jurisdicción penal de Estados Unidos, a menudo desde el extranjero. En segundo lugar, el caso pone de relieve cómo las stablecoins, y Tether en particular, se han convertido en la herramienta preferida para limpiar y transferir internacionalmente el producto del fraude, explotando la velocidad y la naturaleza transfronteriza de la tecnología blockchain. La Fiscalía de Estados Unidos dejó claro que este es solo uno de los varios procedimientos de confiscación civil iniciados para recuperar criptomonedas relacionadas con el fraude que han tenido como objetivo a residentes de Massachusetts.
Panorama general: el auge de las stablecoins en el mundo del crimen
Esta incautación forma parte de una tendencia mucho más amplia y preocupante. El análisis de los flujos ilícitos en el mundo de las criptodivisas muestra un cambio radical respecto al pasado. Si en 2020 Bitcoin representaba alrededor del 70% de las transacciones relacionadas con actividades delictivas, ahora el panorama se ha invertido por completo. En 2025, según los datos más recientes, son las stablecoins las que dominan la escena, representando el 84% del valor de las transacciones ilícitas, mientras que la cuota de Bitcoin se ha desplomado a alrededor del 7%.
La capacidad de congelar estos activos, cuando son emitidos por empresas colaborativas como Tether, se ha convertido en un arma clave para las fuerzas de seguridad. Sólo en febrero, Tether anunció que había congelado más de 500 millones de dólares en activos digitales vinculados a una supuesta red de juego ilegal y blanqueo de dinero en Turquía. Esto forma parte de un esfuerzo más amplio: en los últimos tres años, la misma empresa de transmisión dijo que había congelado unos 4.200 millones de dólares en USDT sospechosos de estar vinculados a actividades ilícitas, lo que demuestra una creciente colaboración con las autoridades mundiales para frenar el fenómeno.
