Una demanda colectiva federal sacude el mundo de la banca y las criptomonedas. Los inversores acusan a JPMorgan Chase de desempeñar un papel fundamental en la facilitación del colosal esquema Ponzi de 328 millones de dólares orquestado por ath Ventures, con sede en Florida, procesando más de 253 millones de dólares en transacciones sospechosas sin activar los controles adecuados.
La demanda colectiva, titulada Steele contra JPMorgan Chase Bank, N.A. (Caso nº 3:26-cv-02067), fue depositada el 10 de marzo de 2026 en el tribunal federal del Distrito Norte de California. La denuncia se produce apenas unas semanas después de la detención del consejero delegado de Goliath Ventures, Christopher Alexander Delgado, el 24 de febrero de 2026 por fuertes cargos de fraude electrónico y blanqueo de capitales.
El castillo de naipes de las criptomonedas
Goliath Ventures, antes conocida como Gen-Z Venture Firm, había atraído a más de 2.000 inversores entre 2023 y 2026 con una promesa tan simple como falsa: garantizar rentabilidades mensuales en torno al 4% (equivalente a un astronómico 48% anual). La empresa afirmaba generar estos beneficios a través de transacciones en pools de liquidez de Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y USD Coin (USDC), que en realidad no producían ningún beneficio real. El mecanismo era un clásico esquema Ponzi: los fondos de los nuevos inversores se utilizaban para pagar supuestos "rendimientos" a los antiguos, en una vorágine destinada al colapso.
El papel crucial de JP Morgan
El quid de la demanda radica en los cargos presentados contra el banco. Según el Departamento de Justicia (DOJ), las cuentas de Goliath en JPMorgan eran la infraestructura central del esquema, que llevaba funcionando más de dos años sin ser intervenido. La demanda civil de los inversores añade una prueba clave: el banco supuestamente procesó unos 253 millones de dólares en transferencias circulares que, según los expertos, no tenían ningún propósito comercial legítimo. El dinero de los inversores, a menudo procedente de fondos de pensiones, se dirigía desde las cuentas de JPMorgan a monederos en bolsas como Coinbase, para luego financiar pagos a los primeros inversores.
Una falsa sensación de seguridad
"Los inversores que transfirieron sus ahorros para la jubilación a las cuentas de JPMorgan de Goliath creyeron que los protocolos de Conozca a su Cliente (KYC) y los procedimientos contra el blanqueo de capitales (AML) del banco ofrecían una capa de protección", reza la demanda colectiva. La demanda pretende ahora determinar si los bancos pueden ser considerados responsables civiles por incumplir estas normas cuando se perpetra un fraude de esta magnitud a través de sus cuentas.
El crack y el candidato perdido
El castillo de naipes se derrumbó cuando se agotaron los fondos. Christopher Alexander Delgado fue detenido y se enfrenta a 30 años de cárcel si es declarado culpable. Las posibilidades de recuperación para las víctimas parecen mínimas: los activos incautados por el administrador judicial cuentan la historia de un lujo desenfrenado pagado con el dinero de los inversores. El dinero se había dilapidado en compras de inmuebles de lujo, coches exóticos y viajes en jets privados, dejando a los inversores sólo migajas y un puñado.
El Marco General y los Próximos Movimientos
Este caso forma parte de una tendencia preocupante: el fraude criptográfico a gran escala pasa cada vez más por los principales bancos estadounidenses antes de llegar a las bolsas, lo que pone bajo la lupa regulatoria las obligaciones de los prestamistas contra el blanqueo de capitales.
Además de la acción contra JPMorgan, también se están llevando a cabo demandas contra el antiguo bufete de abogados de Goliath, Alston & Bird. Esta estrategia legal de 360 grados señala una clara voluntad por parte de los inversores defraudados y sus abogados de ampliar el círculo de responsabilidad, tratando de responsabilizar no sólo a los autores directos del fraude, sino también a todos los llamados "facilitadores profesionales" que, por su negligencia, permitieron que el sistema se mantuviera durante años.
