La plataforma de préstamo y comercio de criptomonedas BlockFills, con sede en Chicago, se enfrenta a una grave crisis financiera tras revelar pérdidas de unos 75 millones de dólares relacionadas con actividades de préstamo, minería de criptomonedas y comercio, una situación agravada por anteriores fallos contables.
El agujero en el balance ha hecho que los fondos sean inaccesibles para los clientes institucionales, después de que la compañía suspendiera las retiradas el mes pasado debido a las crecientes presiones de liquidez.
75 millones de dólares desaparecidos, fondos congelados y reestructuración en curso.
BlockFills, respaldada por grandes inversores como la firma de trading Susquehanna y CME Ventures, ha recurrido a consultores especializados en reestructuración para tratar de estabilizar sus operaciones.
Según informa el Financial Times, la empresa ha contratado a la consultora BRG y al bufete de abogados Katten Muchin Rosenman para supervisar un plan de reestructuración. Al mismo tiempo, Mark Renzi fue nombrado Director de Transformación con la tarea de:
- Implantar reformas en el gobierno corporativo.
- Mejorar las previsiones de liquidez.
- Reforzar los controles financieros internos.
Acusaciones de apropiación indebida de fondos y orden judicial.
Las dificultades de la firma se intensificaron la semana pasada cuando un tribunal federal de Manhattan concedió una orden de restricción temporal a favor del cliente Dominion Capital. La orden del juez se produce tras las acusaciones de Dominion Capital de que BlockFills mezcló fondos de clientes y utilizó indebidamente los activos para financiar operaciones mineras y préstamos no garantizados.
Según los documentos judiciales, los ejecutivos de BlockFills admitieron que los activos digitales no estaban segregados por cliente individual. Por el contrario, supuestamente se combinaban en un único balance consolidado, y una parte de los fondos se utilizaba para cubrir pérdidas y gastos operativos.
Errores contables y bonificaciones millonarias.
La situación se agrava aún más por la confesión de BlockFills de inexactitudes pasadas en los informes financieros. Un ejemplo flagrante es el pago de 12 millones de dólares en bonificaciones a los empleados en 2024, a pesar de que la empresa había registrado un beneficio ajustado de sólo 900.000 dólares.
Estos descuidos contribuyeron a un déficit de casi 80 millones de dólares, una cifra que la empresa reveló a los posibles inversores en un intento de obtener nuevo capital para estabilizar las operaciones.
Los inversores se arriesgan a perder sus 37 millones de acciones
Los inversores de BlockFills, entre ellos los mencionados Susquehanna y CME Ventures, se arriesgan ahora a perder su participación por valor de 37 millones de dólares.
Nexo, otro prestamista de criptomonedas y accionista de BlockFills, también había concedido anteriormente préstamos a la empresa para financiar actividades de minería. Sin embargo, según el informe, Nexo ya no tiene ninguna exposición a la empresa como resultado de los acuerdos celebrados anteriormente.
Estamos buscando activamente varias vías para poner a la empresa en la posición más fuerte", dijo BlockFills, según reportado por el FT
La crisis de BlockFills se hace eco del colapso de otros conocidos prestamistas y plataformas de comercio de criptomonedas que se produjo durante el llamado "criptoinvierno" de 2022, cuando empresas como Celsius Network, Voyager Digital, BlockFi y FTX colapsaron debido a controles de riesgo inadecuados y mercados volátiles.
La congelación de la liquidez y la reestructuración en curso ponen de relieve los persistentes riesgos de contraparte a los que todavía se enfrentan los participantes institucionales en el sector de las criptodivisas.
BlockFills dijo que sigue en estrecho contacto con los clientes mientras trabaja en un plan integral. La empresa también señaló que ya ha implementado cambios en los procesos y controles internos, con el objetivo de evitar errores similares en el futuro. El éxito del plan de reestructuración determinará si BlockFills será capaz de recuperarse o unirse a la larga lista de fracasos de alto perfil en la industria de los prestamistas de criptomonedas.
